საიდან მოდის მსოფლიო ვალი და რამდენი ტრილიონი აქვთ მსოფლიოს ქვეყნებს?

2024 ავტორი: Seth Attwood | [email protected]. ბოლოს შეცვლილი: 2023-12-16 16:09

პირველად საბაზრო ცივილიზაციის ისტორიაში ვალების პრობლემა თითქმის ყველა ქვეყანას და მთელ მსოფლიო ეკონომიკას შეეხო, რაც 2007-2009 წლების მსოფლიო ეკონომიკური კრიზისის შედეგი იყო. ეს ცხადი ხდება, თუ გადავხედავთ მოვალე ქვეყნების სტატისტიკას, სადაც საგარეო სესხების მნიშვნელოვანი წილი ძირითადად განვითარებული ეკონომიკის მქონე ქვეყნების ჯგუფიდან მოდის. და წამყვანი პოზიცია აქ შეერთებული შტატების, პარადოქსულია.

ჩნდება კითხვა - რამდენ ხანში გაიზრდება ამ ქვეყნების ეკონომიკა ვალის ზღვარს და როგორ იქნება უზრუნველყოფილი ახალი სესხები? სწორედ კაპიტალისტურ ეკონომიკაში პროცენტიანი კრედიტის ფართოდ გამოყენებასთან ასოცირდება ისეთი ფენომენი, როგორიცაა ეკონომიკური კრიზისი, ჭარბწარმოების კრიზისი.

თუმცა ბოლო დროს ბევრმა დასავლურმა ქვეყანამ შეამცირა სესხებზე საპროცენტო განაკვეთები 1%-ზე დაბლა, წინააღმდეგ შემთხვევაში იმ უზარმაზარი ვალით, რომელიც თითოეულ ქვეყანას აქვს, ეს დიდ რისკებს უქმნის ეკონომიკას.

გლობალური ეკონომიკური კრიზისი ასევე გავლენას ახდენს განვითარებად ბაზრებზე მყოფ ქვეყნებზე, რომლებიც იძულებულნი არიან მიიღონ ზომები თავიანთი ეკონომიკის უზრუნველსაყოფად. მაგრამ ქვეყნების ამ დიდ ჯგუფს ასევე აქვს საგარეო ვალები, თუმცა არც ისე დიდი, როგორც განვითარებული ეკონომიკების, რაც ასევე უარყოფითად აისახება მსოფლიო ეკონომიკაზე.

ჩნდება მთავარი კითხვა - ვის ეკუთვნის ყველა ქვეყანას და რა არის არსებული ფინანსური სისტემის ალტერნატივა? სწორედ ამ გლობალური მასშტაბის პრობლემას დაეთმობა ჩვენი სტატია.

ტერმინოლოგია და გარკვეული ცნებები, რომლებიც არ უნდა გაერთიანდეს ერთ – სახელმწიფო ვალში

ქვეყნის ეროვნული ვალი(საჯარო დეპარტამენტი) გულისხმობს ქვეყნის მთავრობის ფინანსურ სესხებს ბიუჯეტის დეფიციტის დასაფარად.

სახელმწიფო ვალი გამოითვლება ქვეყნის ეროვნულ ვალუტაში ან აშშ დოლარში, მაგრამ უფრო მეტი სიცხადისთვის, იგი ნაჩვენებია ქვეყნის მშპ-დან სესხის პროცენტის სახით (ანუ ეკონომიკის ზომის % - ცხრილი 1). სახელმწიფო ვალი არ უნდა აგვერიოს საგარეო ვალთან.

სახელმწიფო ვალები დღეს ძირითადად ობლიგაციების სახით არსებობს შიდა და საგარეო ბაზრებზე, ხოლო კერძო - საბანკო სესხების სახით (კომერციული, იპოთეკური, სამომხმარებლო და ა.შ.).

გარე ვალი- განისაზღვრება, როგორც სახელმწიფო და კერძო ვალის ოდენობა, რომელიც უნდა გადაიხადოს არარეზიდენტებმა უცხოურ ვალუტაში, საქონელში ან მომსახურებაში (ცხრილი 1).

და სწორედ ის აჩვენებს ქვეყნის ეკონომიკის მთლიან ვალის ტვირთს.

უცხოურ ვალუტაში მნიშვნელოვანი საგარეო ვალის არსებობა განიხილება, როგორც ეროვნული ვალუტის და მთელი ეროვნული ეკონომიკის სტაბილურობის სერიოზული საფრთხე. ეს ნათლად მიუთითებს იმაზე, რომ ეროვნული სიმდიდრის ნაწილი უცხოელებს ეკუთვნის.

ოქროს მარაგი(საერთაშორისო რეზერვები ან ოფიციალური რეზერვები) - გარე მაღალლიკვიდური აქტივები წარმოდგენილი უცხოური ვალუტისა და ოქროს სახით, რომლებიც იმყოფება სახელმწიფო სავალუტო ხელისუფლების კონტროლის ქვეშ და ნებისმიერ დროს შეიძლება გამოყენებულ იქნას საგადასახდელო ბალანსის დეფიციტის დასაფინანსებლად, ინტერვენციებისთვის უცხოეთში. სავალუტო ბაზრები, რომლებიც გავლენას ახდენენ ეროვნული ვალუტის კურსზე ან მსგავსი მიზნებისათვის (ცხრილი 1).

განაწილების სტატისტიკა ქვეყნების მიხედვით - საგარეო ვალი, სახელმწიფო ვალი, ინფლაცია და აქტივები (რეზერვები)

ცხრილი 1 (ცარიელი უჯრედები - მონაცემები არ არის)

ქვეყნის საგარეო ვალი (დოლარში) რეზერვები (დოლარებში)

ინფლაცია%

(CIA სახელმძღვანელო 2017)

ჩვენი ცხრილი შეიცავს ორასზე მეტ ქვეყანას, ამიტომ მოხერხებულობისთვის დავყოთ ისინი ორ ჯგუფად - განვითარებულ და განვითარებად.

ეს უნდა გაკეთდეს იმისათვის, რომ გამოვყოთ მათი საერთო წილი 2017 წლის ცხრილში 1-ში მოცემული ინდიკატორების მიხედვით და შევადაროთ ისინი.მაგრამ ჯერ ჩამოვთვალოთ ეს ქვეყნები ჯგუფების მიხედვით.

მოწინავე ეკონომიკა (41):

ევროპა და ახლო აღმოსავლეთი - ავსტრია, ბელგია, დიდი ბრიტანეთი, გერმანია, საბერძნეთი, დანია, ისრაელი, ირლანდია, ისლანდია, ესპანეთი, იტალია, კვიპროსი, ლატვია, ლუქსემბურგი, მალტა, ნიდერლანდები, ნორვეგია, პორტუგალია, სან მარინო, სლოვაკეთი, სლოვენია, ფინეთი, საფრანგეთი, ჩეხეთი რესპუბლიკა, შვეიცარია, შვედეთი, ესტონეთი, ლიხტენშტეინი, მონაკო, ვატიკანი და ფარერის კუნძულები;

ავსტრალია, ოკეანია და შორეული აღმოსავლეთი - ავსტრალია, ჰონგ კონგი, ახალი ზელანდია, სინგაპური, ტაივანი, სამხრეთ კორეა და იაპონია;

ჩრდილოეთ ამერიკა - კანადა, აშშ და ბერმუდა;

განვითარებადი ეკონომიკა (153):

ევროპა - ალბანეთი, ბოსნია და ჰერცეგოვინა, ბულგარეთი, ხორვატია, უნგრეთი, კოსოვო, ლიტვა, მაკედონია, მონტენეგრო, პოლონეთი, რუმინეთი, სერბეთი, თურქეთი;

დსთ - სომხეთი, აზერბაიჯანი, ბელორუსია, საქართველო, ყაზახეთი, ყირგიზეთი, მოლდოვა, რუსეთი, ტაჯიკეთი, თურქმენეთი, უკრაინა, უზბეკეთი;

აზია - ბანგლადეში, ბუტანი, ბრუნეი, კამბოჯა, ჩინეთი, ფიჯი, ინდოეთი, ინდონეზია, კირიბატი, ლაოსი, მალაიზია, მალდივები, მარშალის კუნძულები, მიკრონეზია, მონღოლეთი, მიანმარი, ნეპალი, პალაუ, პაპუა-ახალი გვინეა, ფილიპინები, სამოა, სოლომონის კუნძულები, შრი ლანკა, ტაილანდი, აღმოსავლეთ ტიმორი, ტონგა, ტუვალუ, ვანუატუ, ვიეტნამი;

ლათინური ამერიკა და კარიბის ზღვის აუზი - ანტიგუა და ბარბუდა, არგენტინა, ბაჰამის კუნძულები, ბარბადოსი, ბელიზი, ბოლივია, ბრაზილია, ჩილე, კოლუმბია, კოსტა რიკა, დომინიკა, დომინიკის რესპუბლიკა, ეკვადორი, ელ სალვადორი, გრენადა, გვატემალა, გაიანა, ჰაიტი, ჰონდურასი, იამაიკა, მექსიკა, ნიკარაგუა, პანამა, პარაგვაი, პერუ, სენტ კიტსი და ნევისი, სენტ-ლუსია, სენტ ვინსენტი და გრენადინები, სურინამი, ტრინიდადი და ტობაგო, ურუგვაი, ვენესუელა;

ახლო აღმოსავლეთი, ჩრდილოეთ აფრიკა - ავღანეთი, ალჟირი, ბაჰრეინი, ჯიბუტი, ეგვიპტე, ირანი, ერაყი, იორდანია, ქუვეითი, ლიბანი, ლიბია, მავრიტანია, მაროკო, ომანი, პაკისტანი, კატარი, საუდის არაბეთი, სუდანი, სირია, ტუნისი, არაბთა გაერთიანებული საემიროები, იემენი;

ტროპიკული აფრიკა - ანგოლა, ბენინი, ბოტსვანა, ბურკინა-ფასო, ბურუნდი, კამერუნი, კაბო-ვერდე, ცენტრალური აფრიკის რესპუბლიკა, ჩადი, კომორი, კონგოს დემოკრატიული რესპუბლიკა, კონგოს რესპუბლიკა, კოტ დ'ივუარი, ეკვატორული გვინეა, ერითრეა, ეთიოპია, გაბონი, გამბია, განა, გვინეა, გვინეა-ბისაუ, კენია, ლესოთო, ლიბერია, მადაგასკარი, მალავი, მალი, მავრიკი, მოზამბიკი, ნამიბია, ნიგერი, ნიგერია, რუანდა, სან-ტომე და პრინსიპი, სენეგალი, სეიშელის კუნძულები, სიერა ლეონე, სამხრეთ აფრიკა, სუდანი სვაზილენდი, ტანზანია, ტოგო, უგანდა, ზამბია, ზიმბაბვე.

ეს კლასიფიკაცია წარმოდგენილია საერთაშორისო სავალუტო ფონდის მიერ და მოიცავს 188 ქვეყანას პლუს ექვს ქვეყანას, რომლებიც არ არიან ამ ორგანიზაციის ნაწილი - ანდორა, ბერმუდა, ფარერის კუნძულები, ლიხტენშტეინი, ვატიკანი და მონაკო. ეს ქვეყნები განვითარებულ ეკონომიკებს განეკუთვნებიან და წარმოდგენილია მსოფლიო ბანკის (WB) მიერ.

ინდიკატორების შეფასება ცხრილიდან 1

2017 წელს ყველა ქვეყნის საგარეო ვალმა 106 554 860 470 418 დოლარი შეადგინა. განვითარებულ ეკონომიკებს შეადგენდა $68,221,197,600,000 ანუ მთლიანი ვალის 64%.

გარე ვალი ლიდერები ამ ჯგუფში ევროკავშირი - 29,2 ტრილიონი დოლარი, აშშ - 17,9 ტრილიონი დოლარი და დიდი ბრიტანეთი - 8,1 ტრილიონი დოლარი, შესაბამისად. განვითარებადი ეკონომიკის მქონე ქვეყნების საგარეო ვალმა 38.333.662.870.418 დოლარი ან მთლიანი ვალის 35.9% შეადგინა.

თუ გავითვალისწინებთ, რომ განვითარებული ეკონომიკის მქონე მხოლოდ 41 ქვეყანაა, ხოლო განვითარებადი ეკონომიკის მქონე 153 ქვეყანა, მაშინ მთლიანი საგარეო ვალი 68,2 ტრილიონი დოლარი ძალიან დიდია.

გარე ვალები ნათლად აჩვენებს - რომელი ქვეყნები არიან საქონლის მწარმოებლები და რომელი მხოლოდ მომხმარებლები.

2017 წელს ყველა ქვეყნის ოქროსა და სავალუტო რეზერვებმა (შემდგომში – ოქროს რეზერვები) 12 010 975 361 803 დოლარი შეადგინა.

თუ ეს მაჩვენებელი შევადარებთ ყველა ქვეყნის საგარეო ვალს, მაშინ ის გაცილებით ნაკლებია - მხოლოდ 11,2% და სრულად ვერ ფარავს ვალების მთელ ოდენობას. განვითარებული ეკონომიკის მქონე ქვეყნებმა ოქროსა და სავალუტო რეზერვების 4 719 843 416 946 დოლარი შეადგინეს. ქვეყნების ჯგუფის დანარჩენ ნაწილს უკვე აქვს 7,291,131,944,857 დოლარის ოქროს მარაგი.

სახელმწიფო ვალის სიდიდის მხრივ ჩამოყალიბდა ქვეყნები, რომლებშიც იგი მშპ-ს 100%-ს მნიშვნელოვნად აჭარბებდა. მოწინავე ეკონომიკების ჯგუფში 2017 წელს იაპონია, საბერძნეთი და იტალია ლიდერობდნენ.

იაპონიის სახელმწიფო ვალი შეადგენდა მშპ-ს 236,4%-ს, საბერძნეთის 181,9%-ს და იტალიის 131,5%-ს.განვითარებადი ეკონომიკის მქონე ქვეყნების ჯგუფში ამ მაჩვენებლით ლიდერები იყვნენ ლიბანი - მშპ-ს 152,8%, იემენი - 135,5% და ბარბადოსი - 132,9%, შესაბამისად.

უმეტეს განვითარებულ ეკონომიკაში სახელმწიფო ვალი ან მიუახლოვდა 100%-ს, ან უკვე გადააჭარბა ამ ნიშნულს. სახელმწიფო ვალისთვის მაასტრიხტის შეთანხმებებში გაჟღერებული 60%-ის ღირებულება კრიტიკულად ითვლება, მაგრამ განვითარებადი ეკონომიკის მქონე ქვეყნებმაც კი გადააჭარბეს ამ ნიშნულს.

მოწინავე ეკონომიკების ჯგუფში ინფლაციის მაჩვენებლები საკმაოდ დაბალია. ამ ჯგუფში ყველაზე მაღალი მაჩვენებელი ისლანდიას აქვს - 4,1%. ქვეყნების მეორე ჯგუფს აქვს მნიშვნელოვნად მაღალი ინფლაციის მაჩვენებლები.

ვენესუელა ლიდერობდა - 2200,02%, იემენი - 21,04% და არგენტინა - 20%. ეს ფაქტორი იმაზე მეტყველებს, რომ სახელმწიფოში მიმოქცევაში ძალიან ბევრი ფულია, რის შედეგადაც ის უფასურდება. და ეს, თავის მხრივ, აუცილებლად იწვევს უფრო მაღალ ფასებს.

ქვეყნების მიხედვით განაწილების ეს სტატისტიკა 2017 წლისთვის შეიცვალა თითქმის ყველა მაჩვენებლით. სამწუხაროდ, ყოველწლიურად დიდი კუთხით, რაც უარყოფითად აისახა მსოფლიო ფინანსურ სისტემაზე - მსოფლიო ეკონომიკაზე.

და რადგან ბევრი ქვეყანა - არა მარტო განვითარებული, არამედ განვითარებადი - მიბმულია მსოფლიო ბაზარზე, სადაც ყველა გადახდა ხდება დოლარსა და ევროში, ეს ქვეყნები არ არიან დაზღვეული გლობალურ ეკონომიკურ კრიზისთან დაკავშირებული რისკებისგან.

და თუ მთლიანი მსოფლიო ვალი სწრაფად იზრდება, მაშინ მსოფლიო კრიზისი მუდმივად ვითარდება.

ასევე არსებობს ისეთი კონცეფცია, როგორიცაა მსოფლიო ვალის სტრუქტურა, რომელიც მოიცავს ყველა ქვეყნის მთავრობების, კორპორაციების, ბანკებისა და შინამეურნეობების ვალებს ერთად. ყველა ქვეყნის მთლიანი ვალი უნდა აიწონოს მსოფლიო მშპ-სთან.

ამ ინდიკატორის მიხედვით, თქვენ შეგიძლიათ გაიგოთ, რამდენი არაუზრუნველყოფილი ფულია მსოფლიოში

ეკონომიკა და რა ვალუტაში. მოდით შევხედოთ ქვემოთ მოცემულ დიაგრამას.

დიაგრამაზე ვხედავთ წლის რაოდენობრივი მაჩვენებლების დინამიკას. ყველაზე დიდი კორპორატიული და სახელმწიფო სესხები 2017 წელს. იგივეს აჩვენებს ვალის ზრდის დინამიკა.

ამ სქემით მსოფლიო ვალი 2017 წელს შეადგენდა $222,6 ტრილიონი … ეს თანხა 3,18-ჯერ აღემატება მსოფლიო მშპ-ს - $70 ტრილიონი.

ეს ნიშნავს, რომ მსოფლიო ეკონომიკაში $152,6 ტრილიონი არის არაუზრუნველყოფილი ფული. ის ფაქტი, რომ მიმოქცევაში არის არაუზრუნველყოფილი თანხა, რომელიც უდრის ორზე მეტ მსოფლიო მშპ-ს, ნიშნავს მინიმუმ შემდეგს.

Პირველი: სტამბის მქონეები ჭკვიანურად ანაწილებენ სხვადასხვა ნედლეულისა და პროდუქციის უზარმაზარ ნაკადებს თავიანთ სასარგებლოდ.

ანუ სარეზერვო ვალუტის უპირატესობის გამოყენებით ისინი ფაქტობრივად იღებენ მსოფლიო მშპ-ს ნაწილს, რომელიც ბაზრის სხვა მონაწილეებმა შექმნეს. აქ გასათვალისწინებელია, რომ აშშ-ს მოხმარების დონე, სხვადასხვა შეფასებით, მსოფლიო მშპ-ის დაახლოებით 40%-ს შეადგენს.

და თუ გავითვალისწინებთ, რომ თითქმის მთელი საწარმოო ინდუსტრია ექსპორტირებულია ჩინეთში, ვიეტნამში და სხვა ქვეყნებში, მაშინ მათი წარმოების წილი მსოფლიო მშპ-ში შეუდარებლად ნაკლებია 40%-ზე.

და მეორე: მსოფლიო კაპიტალის აბსოლუტური უმრავლესობა არის სპეკულაციური და ინვესტიცია არ ხდება რეალურ წარმოებაში, არამედ ძირითადად გაცვლის ინსტრუმენტებში.

თუ ავიღებთ მხოლოდ განვითარებული ქვეყნების საგარეო ვალებს - $68,2 ტრილიონი, მაშინ ისინი თითქმის უტოლდება მსოფლიო მშპ-ს.

ანუ ქვეყნების ამ ჯგუფს ჯერ არაფერი გამოუმუშავებია, მაგრამ უკვე მიიღო წმინდა ინვესტიცია საკუთარ ეკონომიკაში მსოფლიო მშპ-ის ექვივალენტური ოდენობით. რაც შეეხება განვითარებადი ბაზრის ქვეყნებს, რომლებსაც ასევე აქვთ დავალიანება, მათ სურთ უზრუნველყონ მოხმარების ისეთივე დონე, როგორც ეკონომიკურად განვითარებულ ქვეყნებში.

მაგრამ, დომინანტური კულტურის პირობებში, ეს ტენდენცია საზიანოა ბუნებისა და მთლიანად ცივილიზაციისთვის.

გლობალური ფინანსური კრიზისის მიზეზებზე

მსოფლიო ეკონომიკური კრიზისი არის საბაზრო ეკონომიკისთვის დამახასიათებელი ფენომენი, რომელიც მეორდება რეგულარული ინტერვალებით და გავლენას ახდენს ერთზე მეტ სახელმწიფოზე.

მსოფლიო ეკონომიკური კრიზისი არის ფენომენი, რომელიც ხასიათდება აბსოლუტურად ყველა ფინანსური მაჩვენებლის მკვეთრი გაუარესებით. ეკონომიკური სექტორის ამ მდგომარეობამ მსოფლიო შეძრა 2008 წელს.

გლობალური კრიზისის ერთ-ერთი მთავარი მიზეზი ფინანსური კაპიტალიზმის დომინანტური ეკონომიკური მოდელია. ამ მოდელის ფარგლებში ხდება შემდეგი:

• წარუმატებელი ფინანსური რეგულაცია, რომელიც იყო არაეფექტური და არასრულყოფილი;
• შეცდომები კორპორატიულ მართვაში, რაც იწვევს გადაჭარბებულ რისკებს;
• საკრედიტო ბაზრის გადაჭარბებული გაჯერება;
• ენერგიის ფასების ხელოვნურად შემცირება;
• დისჰარმონია საერთაშორისო ვაჭრობაში;
• შეერთებული შტატები და სარეზერვო ვალუტების სხვა ემიტენტები, ცხოვრების მიღწეული სტანდარტის შესანარჩუნებლად, ბეჭდავენ (გამოშვებენ) ვალუტების კოლოსალურ მოცულობებს, რომლებსაც აბსოლუტურად არაფრით არ უჭერს მხარს;
• შეერთებულ შტატებში იპოთეკის შეუზღუდავი გაცემა და ამ პროცესზე კონტროლის ნაკლებობა;
• საფონდო ბირჟის ბუშტები, ფასიანი ქაღალდები, ზედმეტად ძვირი უძრავი ქონება, ხეზე დაფუძნებული მასალები;
• დოლარის შეყვანა უცხოური ვალუტების იძულებით სხვა სახელმწიფოების ეკონომიკაში (ინფლაციის ექსპორტი);
• განვითარებადი ბაზრები ეტაპობრივად ამცირებენ დოლარს;
• სესხებში ჩაძირული ქვეყნების, კომპანიებისა და მთელი მოსახლეობის საგარეო ვალის ვალდებულებების ზრდა (შეერთებულ შტატებსა და დასავლეთის სხვა ქვეყნებში საყოფაცხოვრებო ვალმა რეკორდულ დონეს მიაღწია).

2008 წელს მომხდარი ეკონომიკური დესტაბილიზაციის მთავარი მიზეზი აშშ დოლარის ჭარბი წარმოებაა. გლობალური ეკონომიკური კრიზისის ზემოთ ჩამოთვლილი ძირითადი მიზეზების გარდა, არსებობს თანმხლები ფაქტორებიც.

მათ აქვთ კატალიზური ეფექტი, ანუ კიდევ უფრო ამძიმებენ მსოფლიოში არსებულ მდგომარეობას. ეს არის მზარდი მსოფლიო ვალი და დაკავშირებული უზარმაზარი უფსკრული მსოფლიო მშპ-სთან, დარღვევები და შეუსაბამობები საერთაშორისო ვაჭრობაში და კაპიტალის ნაკადებში და ამერიკული ვალუტის არასტაბილურობა.

ბევრი მსესხებელი უბრალოდ ვერ ახერხებს გლობალურ ფინანსურ სისტემაში შექმნილი კოლოსალური ვალების დაფარვას შეთანხმებულ ვადებში. სახელმწიფოები ვერ შეძლებენ შესაბამისი ფინანსური ნაკადების გენერირებას თავიანთი ეკონომიკისთვის კატასტროფული ზიანის გარეშე.

დღეს ვალების უმეტესი ნაწილი უბრალოდ რეფინანსირებულია - ზოგი იხურება და მათ ნაცვლად, ზოგი დაუყოვნებლივ იხსნება, ხშირად გაცილებით დიდი.

მაგრამ კრედიტორები დღეს საკმაოდ კომფორტულად გრძნობენ მსესხებლის გრძელვადიან უნარს, გადაიხადონ პროცენტი. ფაქტობრივად, გადაუდებელი ვალები ჩვენს თვალწინ გადაიქცევა განუსაზღვრელ ვალებებად და სისტემაში ნასესხები სახსრები იწყებს სუბორდინირებული კაპიტალის როლის შესრულებას.

თუმცა, ეს მდგომარეობა უკიდურესად არასტაბილურია და სავსეა სერიოზული კრიზისების წარმოშობით, რაც ხდება არსებული ეკონომიკური მოდელის ფარგლებში.

მთავარი კითხვაა - ვის ევალება ქვეყნები?

„ფულის ელიტა მშვიდობიან პერიოდში პარაზიტირებს ქვეყანას და კატასტროფის დროს ქსოვს მის წინააღმდეგ შეთქმულებებს. ფულის ძალა უფრო დესპოტურია ვიდრე მონარქია, უფრო ამპარტავანი ვიდრე ავტოკრატია და უფრო ეგოისტური ვიდრე ბიუროკრატია.

ის გმობს, როგორც "ხალხის მტრებს" ყველას, ვინც ეჭვქვეშ აყენებს მის მეთოდებს ან ნათელს ჰფენს მის დანაშაულებს. ორი მთავარი მოწინააღმდეგე მყავს – წინ სამხრეთის არმია და უკან ბანკირები. ამ ორიდან, ერთი უკან ჩემი ყველაზე ცუდი მტერია.”

შეერთებული შტატების პრეზიდენტი აბრაამ ლინკოლნი

როგორც შენიშნეთ, მსოფლიო სტატისტიკა ქვეყნების ძირითადი მაჩვენებლების შესახებ 2017 წლისთვის ხელმისაწვდომია ღია წყაროებში.

ეს სტატისტიკა ეფუძნება მასალებს CIA-ს სახელმძღვანელოდან, გარდა ინფლაციის მაჩვენებლებისა, რომელიც მოვიპოვეთ სსფ-დან. მაგრამ კრედიტორების სტატისტიკას ვერსად ნახავთ, ანუ კონკრეტულ საერთაშორისო ბანკს და კონკრეტულ ქვეყანაში გაცემული სესხების რაოდენობას.… რამდენიც არ ვეძებეთ, ვერ ვიპოვეთ.

საინტერესოა, საიდან მოდის ეს უცნაური ინფორმაციის ასიმეტრია? კიდევ ერთ უცნაურობას იწვევს CIA-ს ვებგვერდზე განთავსებული განმარტება, სადაც ეს სტატისტიკაა წარმოდგენილი.

მასში ნათქვამია, რომ მსოფლიოს ყველა ქვეყნის საგარეო სახელმწიფო ვალის ჯამური მოცულობა 70,600,000 მილიონ აშშ დოლარზე მეტია. ქვემოთ კი განმარტებულია, რომ არარეზიდენტების ვალდებულებები მოცემული ქვეყნის რეზიდენტების წინაშე არ არის ჩამოთვლილი ცხრილში წარმოდგენილი საგარეო ვალის ოდენობიდან.

საკითხავია – რატომ არ აკლდებათ, არამედ ტრილიონ დოლარში მითითებული? საგარეო ვალების ჯამური ოდენობა, რომელიც ამ საიტზე არის მითითებული - 70,6 მილიონი დოლარი, რამდენიმე წელია არ შეცვლილა, თუმცა ქვეყნების სავალო ვალდებულებები მუდმივად იზრდება.

მაგრამ ჩვენ გვაწუხებს მთავარი კითხვა - ვის ევალება ქვეყნები?

წარმოდგენილ ცხრილში არ არის გათვალისწინებული არარეზიდენტების ვალდებულებები რეზიდენტების მიმართ საგარეო ვალის ოდენობის სახით, რადგან მათი კრედიტორები არიან არა სახელმწიფოები, არამედ გავლენიანი საბანკო კორპორაციები - „ფულის მფლობელები“, რომლებიც არ ამჯობინებენ. ბრწყინავს. IMF, WB, FRS, EBRD, BIS - ეს ის ნიშნებია, რის უკანაც დგანან ეს „მფლობელები“.

ყველა გადაწყვეტილება მიიღება კულისებში და ამ საერთაშორისო ფინანსური ორგანიზაციების თავმჯდომარეები უბრალოდ გაჟღერებულნი არიან.

არის დასასრული და არის საშუალება.

სამიზნე - ეს არის აბსოლუტური ძალაუფლება, რომელსაც ფული აძლევს კაპიტალისტურ საზოგადოებაში, უპირველეს ყოვლისა, თავად საზოგადოებაზე და სახელმწიფოზე, რომელშიც ეს საზოგადოება ცხოვრობს.

ა ობიექტები - ეს არის მსხვილი საბანკო კორპორაციები, მონეტარული პოლიტიკა დაკრედიტების პროცენტებით და ბოლოს, თავად ფული. მეორე მხრივ, ეროვნული ბანკები ჩვეულებრივი უზურნეო ოფისებია, რომლებიც ჩაწერილია გლობალურ საბანკო ქსელში და ფუნქციონირებს როგორც ერთიანი სისტემის ელემენტები.

საერთაშორისო სავალუტო ფონდი ქვეყნებს სესხებს გასცემს დაბალი განაკვეთებით, მაგრამ გარკვეული ვალდებულებებით. მათ არ აინტერესებთ როგორ დაიხარჯება ეს თანხები, მთავარია ვალდებულებების ყველა პუნქტი შესრულდეს.

მათი არსი ემყარება მნიშვნელოვან პოლიტიკურ დათმობებს, რომლებიც პირდაპირ აისახება სახელმწიფოს სუვერენიტეტზე. ცალკე განიხილება ქვეყნის განვითარების პირობები - მისი მრეწველობა, სოციალური სფერო, სამთავრობო პროგრამები, ბიზნესი და ა.შ. ასე იყო საბერძნეთი, ისლანდია, ოდესღაც რუსეთი, ახლა უკრაინა.

FRS თავისი ფილიალების მეშვეობით – ცენტრალური ბანკები განსაზღვრავს კონკრეტული სახელმწიფოს მონეტარული პოლიტიკას, ეროვნული ვალუტის კურსს, თუნდაც ოქროსა და სავალუტო რეზერვების ოდენობას. ამ დროისთვის მსოფლიოში 200-მდე ცენტრალური ბანკია.

და არსებობს ცენტრალური ბანკების საერთაშორისო იერარქია მათი სტატუსით, რომლის ფარგლებშიც ისინი აშკარად მიჰყვებიან გარკვეულ ხაზს.

მსოფლიოში მხოლოდ ოთხი სახელმწიფოა, რომლებსაც არ აქვთ ცენტრალური ბანკი - ეს არის კუბა, ჩრდილოეთ კორეა, ირანი და სირია … არის ეროვნული ბანკები, რომლებიც ატარებენ სუვერენულ ფინანსურ და ეკონომიკურ პოლიტიკას. რუსეთს დღეს სწორედ ასეთი ბანკი სჭირდება.

რა არის არსებული ფინანსური სისტემის ალტერნატივა?

ამჟამინდელი მსოფლიო ფინანსური სისტემა ეფუძნება დოლარის, როგორც მთავარი და ფაქტობრივად, ერთადერთი მსოფლიო სარეზერვო ვალუტის გამოყენებას.

სისტემას საფუძველი ჩაეყარა 1944 წელს ბრეტონ ვუდსის სისტემის ჩამოყალიბებით და საერთაშორისო სავალუტო ფონდის (IMF) შექმნით.

1971 წელს დოლარის ოქროდ გადაქცევის მიტოვებით, სისტემამ შეიძინა თავისი თანამედროვე ფორმა.

შეერთებულმა შტატებმა, ეყრდნობოდა თავის ფულად-ეკონომიკურ პოტენციალს და ოქროს მარაგს, გაათანაბრა დოლარი ოქროსთან, რითაც უზრუნველყო მისი, როგორც მთავარი სარეზერვო ვალუტის სტატუსი. როდესაც სისტემა შეიქმნა, გამოცხადდა, რომ მან უნდა უზრუნველყოს მსოფლიო ეკონომიკის დაბალანსებული განვითარება კონტროლირებადი მცურავი გაცვლითი კურსის გამოყენებით.

შედეგად, ფაქტობრივად, ამან გამოიწვია მსოფლიო ვაჭრობის უზარმაზარი დისბალანსი, ფულის მიწოდების ზრდა და ფინანსური რისკების ზრდა.

ჩვენს დროში ქვეყნებს შორის პოზიციების გადანაწილება თანამედროვე ეკონომიკური განვითარების მნიშვნელოვანი მახასიათებლის, მსოფლიო ბაზარზე კონკურენციის ანარეკლია.

მსოფლიო ეკონომიკაში დისბალანსის ექსპონენციალური ზრდა დაიწყო 90-იან წლებში, როდესაც შექმნილმა სისტემამ სულ უფრო და უფრო დაიწყო უზრუნველყოს ძირითადად მხოლოდ აშშ-ს ეკონომიკის მზარდი საჭიროებები.შეერთებულმა შტატებმა გამოიყენა დოლარის, როგორც სარეზერვო ვალუტის სტატუსი საგადასახდელო ბალანსის დეფიციტის ეროვნული ვალუტით დასაფარად.

აშშ-ის საგარეო სავაჭრო ბალანსის წლიური დეფიციტი რამდენიმე ათეული მილიარდი დოლარიდან 80-იან წლებში საბოლოოდ გაიზარდა 500-700 მილიარდ დოლარამდე. ეს არის საქონლისა და მომსახურების დამატებითი მოცულობა, რომელსაც აშშ ყოველწლიურად იღებს დოლარის სანაცვლოდ.

ამრიგად, შეერთებულმა შტატებმა გამოიყენა სხვა ადამიანების შრომის შედეგები საქონლის იმპორტის გზით თავისი დოლარის ექსპორტის ხარჯზე.

ბრეტონ ვუდსის მონეტარული სისტემის დამფუძნებლებს სჯეროდათ, რომ სავალუტო ინტერვენციები, რომლებიც მიზნად ისახავს პარიტეტული გაცვლითი კურსის შენარჩუნებას, შემუშავებულ სავალუტო შეთანხმებებს მისცემს შესაძლებლობას თვითადაპტირდნენ ეკონომიკური პირობების ცვლილებებთან, როგორც ამას ოქროს სტანდარტი ითვალისწინებს.

თუმცა, არათანაბარი ფულადი მექანიზმი ხელს უწყობდა შეერთებული შტატების პოზიციის განმტკიცებას მსოფლიოში სხვა ქვეყნებისა და საერთაშორისო თანამშრომლობის საზიანოდ. ბრეტონ ვუდსის სისტემამ ვერ უზრუნველყო გაცვლითი კურსის შედარებით გრძელვადიანი სტაბილურობა.

ამ ფონზე, ჩვენ ვხედავთ ძლიერ ცვალებადობას ვალუტაში. გაცვლითი კურსის გაუფასურება არის შედარებით უმტკივნეულო და მარტივი პოლიტიკის ტექნიკა, რომელიც შექმნილია მათი საქონლისა და მომსახურების კონკურენტუნარიანობის გაზრდის მიზნით საერთაშორისო ბაზრებზე.

ეკონომიკის გაუმჯობესების სხვა გზები, როგორიცაა სტრუქტურული რეფორმები, გაცილებით რთულია განხორციელება.

შეერთებული შტატები, თავისი ეროვნული ვალუტის სარეზერვო სტატუსით სარგებლობით, დიდი ხანია ბეჭდავს იმდენ დოლარს, რამდენიც სჭირდება მზარდი ბიუჯეტის ხარჯების დასაფინანსებლად.

თანამედროვე ფინანსური სისტემის მნიშვნელოვანი მახასიათებელია ის, რომ მისმა ინსტრუმენტებმა შეწყვიტეს მატერიალური ბაზით გამყარება და გახდა მხოლოდ ელექტრონული ჩანაწერი ანგარიშებზე. ეს თან ახლავს აშშ დოლარს, ფასიან ქაღალდებს, წარმოებულებს, საშინაო და საგარეო ვალს.

აშკარაა, რომ დოლარზე დაფუძნებული ასეთი ფინანსური სისტემა, მსოფლიოში შეერთებული შტატების აბსოლუტური დომინირებით, არასტაბილურია და სავსეა კოლაფსით. ეს მხოლოდ დროის საკითხია, მაგრამ საჭიროა რაიმე სახის ალტერნატივა.

ანგარიშსწორებები ეროვნულ ვალუტაში

ასეთი ალტერნატივის გაშვების დასაწყისი შეიძლება იყოს ანგარიშსწორება ქვეყნებს შორის ეროვნულ ვალუტაში. ამ დროისთვის სახელმწიფოთაშორისი გადახდები ეროვნულ ვალუტაში ახორციელებენ რუსეთს, ჩინეთს, ბელორუსიას, უკრაინას, ირანს, არაბთა გაერთიანებულ საემიროებს და სხვა ქვეყნებს.

ზოგადი და ცივილიზაციათაშორისი ფინანსური ინფრასტრუქტურები

ეროვნულ ვალუტაში ანგარიშსწორების უზრუნველსაყოფად, პირველ რიგში, საჭიროა შესაბამისი ანგარიშსწორების ინფრასტრუქტურა. და ასეთი ინფრასტრუქტურა აქტიურად იქმნება. ჩინეთის გარდა, რუსეთი იყენებს ეროვნულ ვალუტას დსთ-ს რიგ ქვეყნებთან ვაჭრობაში.

ოქრო

ასევე აუცილებელია ოქროს წილის გაზრდა ოქროსა და სავალუტო რეზერვებში და არა დოლარში. ოქრო არის ერთადერთი ფულადი აქტივი მსოფლიოში, რომელსაც არ გააჩნია ვალუტაში თანდაყოლილი რისკები და არის ერთადერთი გლობალურად აღიარებული აქტივი, რომელიც არ არის დაკავშირებული რომელიმე კონკრეტულ სახელმწიფოსთან და, შესაბამისად, კრიტიკულ შემთხვევებში, მათ შორის სანქციებთან დაკავშირებული, შეიძლება გამოყენებულ იქნას სხვა ქვეყნებთან დასახლებისთვის.

ოქრო კვლავ რჩება მსოფლიოს მრავალი ქვეყნის ეკონომიკის მატერიალური და ფინანსური საფუძვლის მნიშვნელოვან კომპონენტად.

გასათვალისწინებელია, რომ ოქრო დოლარის კონკურენტია. ხოლო ოქროს მარაგის უმეტესი ნაწილი განვითარებულ ქვეყნებს ეკუთვნით. აშშ მას იყენებს სარეზერვო ვალუტის, დოლარის გასაძლიერებლად. მოგეხსენებათ, რუსეთიც ზრდის ოქროს წილს ოქროს მარაგებში, რაც ასევე შემთხვევითი არ არის.

ენერგეტიკული სტანდარტი - თამამი წინგადადგმული ნაბიჯი

ბანკნოტების უსაფრთხოების ენერგეტიკული სტანდარტი შეიძლება იყოს აბსოლუტური ალტერნატივა. ამის შესახებ მეტი წაიკითხეთ სტატიაში „ენერგეტიკული სტანდარტისკენ ოქროს მეშვეობით“.

ეკონომიკაში არსებობს კონცეფცია - ფასების ჩამონათვალის უცვლელი, რომელიც შეიძლება გახდეს ახალი ფინანსური სისტემის საფუძველი. დღეს ასეთი ინვარიანტის როლს აშშ დოლარი ასრულებს.

ამასთან, თანამედროვე საკრედიტო და ფინანსური სისტემა არაფრით არის უზრუნველყოფილი.ენერგეტიკულ სტანდარტზე დაფუძნებული უცვლელი ფასების სიას შეუძლია უზრუნველყოს გლობალური ფინანსური სისტემის სტაბილურობა ხანგრძლივი დროის განმავლობაში. ამავდროულად, ყველა ეროვნულ ვალუტას ორმხრივ ანგარიშსწორებაში ექნება სტაბილური გაცვლითი კურსი, რაც ნიშნავს, რომ ისინი აღარ იქნება დამოკიდებული სარეზერვო ვალუტაზე.

თუ სახელმწიფო გამოაცხადებს, რომ შემოაქვს ენერგეტიკულ სტანდარტს თავისი ეროვნული ვალუტის უსაფრთხოებისთვის და ამიერიდან ყიდის ყველა პროდუქტს და ნედლეულს მხოლოდ მისთვის, მაგრამ არა იმიტომ, რომ მას ეს სურს, არამედ ბაზრებისა და ეროვნული ვალუტის დასაცავად., მაშინ ეს სახელმწიფო ავტომატურად გახდება კონკურენტუნარიანი ეკონომიკა.

და კრიზისები გახდება სრულიად გასაგები ფენომენი მსოფლიო პრაქტიკაში. სხვა სახელმწიფოები, რომლებიც დაინტერესდებიან საკუთარი ეკონომიკის გატარებით, უბრალოდ მიჰყვებიან ასეთი სახელმწიფოს მაგალითს.

ფასების სია უცვლელია არის პროდუქტი, რომელიც მონაწილეობს პროდუქციის გაცვლაში სხვა პროდუქტებთან ერთად, რომლის რაოდენობაც გამონაკლისის გარეშე გამოიყენება ყველა სხვა პროდუქტის ფასების გამოსათვლელად. თავად უცვლელის ფასი ყოველთვის უცვლელია და უდრის 1-ს, რამაც დაასახელა ტერმინი.

წარსულში ფასთა ჩამონათვალის ინვარიანტმა შუამავალ პროდუქტადაც გამოიყენა ორმხრივი სქემა „T1 → D → T2“, ანუ უცვლელის ფუნქცია და გადახდის საშუალების ფუნქცია გაერთიანდა..

ახლა ეს არ არის საჭირო, რადგან „საკრედიტო ფულის“და სხვადასხვა „ფულადი სუროგატების“გავრცელების შემდეგ, რომლებსაც არავითარი შინაგანი ღირებულება არ გააჩნიათ, უცვლელის ფუნქციები და გადახდის საშუალებები გაიყო და შეწყდა კავშირი.

გადახდის საშუალება ფსევდოინვარიანტად იქცა, ამიტომ ფულს ჩვენს დროში საზოგადოება ფულად აღიქვამს.

მაშასადამე, დღეს ფასების სიას უცვლელად შეუძლია შეასრულოს მხოლოდ თავისი პირდაპირი როლი - ანუ ფულის პირველი ფუნქცია - იყოს ყველა სხვა პროდუქტის ფასების საზომი.

კერძო ოფისების ნაცვლად სახელმწიფო ბანკები

დღეს ჩვენ გვჭირდება განსხვავებული საკრედიტო და ფინანსური პოლიტიკა. მაგრამ სხვაგვარად შეიძლება იყოს სუვერენულ სახელმწიფოში ეროვნული ბანკით, რომლის მიზანი იქნება წარმოების, როგორც ერთიანი სისტემის აღდგენა და განვითარება და არა ბანკირების მოგება.

დასკვნა

საბაზრო ეკონომიკა თავისი მცნებებით უნდა იქნას აღიარებული, როგორც არაეფექტური და არ პასუხობს იმდროინდელ თანამედროვე გამოწვევებს. ის უნდა შეიცვალოს ინოვაციური განვითარების ეკონომიკით. ჩვენ უნდა გვესმოდეს, რომ ჩვენს ირგვლივ სამყარო არ შეიცვლება, თუ ჩვენ არ შევცვლით საკუთარ თავს. და უპირველეს ყოვლისა, ჩვენს გარშემო არსებული სამყაროს საკუთარი შეხედულებებით.