ბაზელის II შეთანხმება და გლობალური ვალუტის გამოშვების საიდუმლოებები

2024 ავტორი: Seth Attwood | [email protected]. ბოლოს შეცვლილი: 2023-12-16 16:09

კეროლ ქუიგლიმ, ჯორჯთაუნის უნივერსიტეტის ისტორიის პროფესორმა, სადაც ის განსაკუთრებით ბილ კლინტონს მენტორობდა, გამოავლინა ძირითადი როლი, რომელსაც საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკმა კულისებში შეასრულა მსოფლიო ფინანსებში.

ქუიგლი არის ინსაიდერი, რომელიც გაიზარდა ძლიერი კლიკის მიერ, რომელსაც თავად უწოდებდა "საერთაშორისო ბანკირებს" და მისი გამოცხადებები სანდოა, რადგან ის თავად იზიარებდა მათ მიზნებს. ქუიგლი წერს:”მე ვიცი ამ ქსელის ფუნქციონირების შესახებ, რადგან მე მქონდა მისი შესწავლის შესაძლებლობა 20 წლის განმავლობაში და 1960-იანი წლების დასაწყისში მომცეს უფლება 2 წლის განმავლობაში გამეთვალიერებინა მისი ნაშრომები და საიდუმლო ჩანაწერები…. მიუხედავად იმისა, რომ ეს ქსელი ცდილობს დარჩეს ანონიმური, მე მჯერა, რომ მისი როლი ისტორიაში საკმარისად მნიშვნელოვანია, რომ გახდეს ცნობილი.”

გარდა ამისა, კ. კუიგლი წერს: „ფინანსური კაპიტალის ძალები ატარებდნენ კიდევ ერთ შორსმიმავალ მიზანს - შექმნან კერძო მსოფლიო ფინანსური კონტროლის სისტემა, რომელსაც ძალაუფლება ექნება ყველა ქვეყნის პოლიტიკურ სისტემებზე და მთლიანად მსოფლიო ეკონომიკაზე. ეს სისტემა უნდა კონტროლდებოდეს - ფეოდალური სტილით - მსოფლიოს კარგად მოქმედი ცენტრალური ბანკების მიერ ხშირი კერძო შეხვედრებისა და კონფერენციების დროს მიღწეული შეთანხმებების შესაბამისად. სისტემის სათავეში უნდა ყოფილიყო საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკი, რომელიც მდებარეობს შვეიცარიის ქალაქ ბაზელში - კერძო ბანკი, რომელსაც ფლობს და აკონტროლებს მსოფლიოს ქვეყნების ცენტრალური ბანკები, რომლებიც თავად არიან კერძო კორპორაციები.”

ამ გეგმის წარმატების საკვანძო ფაქტორი, კ. კუიგლის აზრით, იყო ის, რომ საერთაშორისო ბანკირები თავიანთ კონტროლს დაუდებდნენ სხვადასხვა ქვეყნის ფულადი სისტემების მანიპულირებას, ხოლო ამ სისტემების გარეგნობას ეროვნული მთავრობების მიერ კონტროლირებადი შენარჩუნებით. მსგავსი აზრი გამოთქვა მე-18 საუკუნეში ყველაზე გავლენიანი საბანკო დინასტიის დამაარსებელმა მაიერ ამშელ როტშილდმა. 1791 წელს, როგორც მოგეხსენებათ, მან წარმოთქვა: „ნება მომეცით გამოვცე ფული და არ მაინტერესებს ვინ მართავს“. მისი ხუთი ვაჟი გაგზავნეს ევროპის მთავარ დედაქალაქებში - ლონდონში, პარიზში, ვენაში, ბერლინსა და ნეაპოლში, რათა შეექმნათ საბანკო სისტემა შესაბამისი მთავრობების კონტროლის მიღმა.

სახელმწიფოების ეკონომიკურ და პოლიტიკურ სისტემებს გააკონტროლებენ არა მათი მოქალაქეები, არამედ ბანკირები. საბოლოოდ, აღმოჩნდა, რომ თითქმის ყველა ქვეყანაში შეიქმნა კერძო „ცენტრალური ბანკი“და ასეთი ცენტრალური ბანკების სისტემამ მოიპოვა კონტროლი მსოფლიოს ქვეყნების ეკონომიკაზე. ცენტრალურ ბანკებს მიეცათ უფლება დაბეჭდონ ფული თავიანთი ქვეყნებისთვის და ამ ბანკებიდან მთავრობებს უწევთ ფულის სესხება, რათა დაფარონ ვალები და დააფინანსონ თავიანთი საქმიანობა. შედეგად, ჩვენ გვაქვს გლობალური ეკონომიკა, რომელიც შექმნილია საბანკო მონოპოლიით, კერძო ცენტრალური ბანკების ქსელის ხელმძღვანელობით, რომელშიც არა მხოლოდ ინდუსტრია, არამედ თავად მთავრობებიც ცხოვრობენ სესხებით (ანუ ვალებით). და ამ ქსელის სათავეში დგას ცენტრალური ბანკების ბაზელის ცენტრალური ბანკი - საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკი.

7 აპრილს ლონდონის ტელეგრაფში გამოქვეყნებულ სტატიაში სათაურით „G20-მა მსოფლიო ერთი ნაბიჯით მიიყვანა მსოფლიო ვალუტის შემოღებასთან“, ამბროს ევანს-პიჩერი წერდა: „G20-ის ლიდერების კომუნიკეს მე-10 პუნქტში ერთი სტატია უტოლდება. მსოფლიო ფინანსების სფეროში რეალური რევოლუციისკენ: მიღწეულია შეთანხმება სპეციალური ნასესხებ უფლებების გაცემის მხარდასაჭერად, რაც გლობალურ ეკონომიკაში 250 მილიარდი დოლარის ინექციას მოახდენს და ამით გაზრდის გლობალურ ლიკვიდობას. ნასესხობის სპეციალური უფლებები სავალუტო ფონდის მიძინებული ვალუტაა ნახევარი საუკუნის მანძილზე… ფაქტობრივად, G20-ის ლიდერებმა გაააქტიურეს საერთაშორისო სავალუტო ფონდის შესაძლებლობა, დაეწყო ფულის შექმნა… ამით ეფექტურად შემოიღეს გლობალური ვალუტა სუვერენული სახელმწიფოების კონტროლის მიღმა. შეთქმულების თეორეტიკოსებს ეს მოეწონებათ“.

ეჭვგარეშეა, რომ იქნება. ქვესათაური A.ევანს-პიჩერი ამბობს: „გლობალური ცენტრალური ბანკის მხარდაჭერით, რომელიც ახორციელებს ფინანსურ პოლიტიკას მთელი კაცობრიობის მასშტაბით, მსოფლიო ერთი ნაბიჯით მიუახლოვდა გლობალური ვალუტის შემოღებას“. აქ არ შეიძლება არ დადგეს კითხვა, ვინ აიღებს „გლობალური ცენტრალური ბანკის“როლს, რომელიც უფლებამოსილია გამოუშვას მსოფლიო ვალუტა და განახორციელოს მონეტარული პოლიტიკა მსოფლიო მასშტაბით?

2008 წლის სექტემბერში ვაშინგტონში ეროვნული ცენტრალური ბანკების წარმომადგენლების შეხვედრაზე განიხილეს საკითხი, თუ რა სტრუქტურას შეეძლო ემოქმედა ამ მართლაც საშინელ როლში. ინგლისის ბანკის ყოფილმა ხელმძღვანელმა თქვა:”პასუხი შეიძლება უკვე ჩვენს ცხვირწინ იყოს - საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკი…”.

თუ შეთქმულების თეორეტიკოსები გვერდს უვლიან გლობალური ვალუტის შემოღების გეგმას, რომელიც უკონტროლო იქნება ნებისმიერი მთავრობის მიერ, ისინი უბრალოდ ვერ შეძლებენ იგნორირებას იმ ფაქტს, რომ საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკი უხელმძღვანელებს ამ პროცესს. სკანდალები არ შეწყვეტილა ამ ბანკის შერყევა მას შემდეგ, რაც გასული საუკუნის 30-იან წლებში მას ნაცისტებთან თანამონაწილეობის ბრალდება წაუყენეს. დაარსდა შვეიცარიის ქალაქ ბაზელში 1930 წელს, საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკმა მოიპოვა რეპუტაცია, როგორც "ყველაზე ექსკლუზიური, იდუმალი და გავლენიანი ზენაციონალური კლუბი მსოფლიოში". ჩარლზ ჰაიჰემი თავის წიგნში ბიზნესი მტერთან წერს, რომ 1930-იანი წლების ბოლოს საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკი ღიად პროფაშისტური იყო. ეს თემა შემუშავდა BBC-ის პროგრამაში "ბანკერები, რომლებიც თანამშრომლობდნენ ჰიტლერთან", რომელიც გამოვიდა 1998 წლის თებერვალში (2). მას შემდეგ რაც ჩეხოსლოვაკიამ ბრალი წაუყენა საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკს ევროპაში მოპარული ოქროს გაყიდვიდან ნაცისტური რეჟიმის მიერ მოპოვებული შემოსავლების გათეთრებაში, აშშ-ს მთავრობამ 1944 წელს ბრეტონ ვუდსის კონფერენციაზე სცადა რეზოლუციის მიღება მისი ლიკვიდაციის მოთხოვნით, მაგრამ წარმომადგენლები ცენტრალურმა ბანკებმა მოახერხეს საქმის დახურვა.

ტრაგედია და იმედი: თანამედროვე მსოფლიო ისტორია (1966), კეროლ ქუიგლი - ის იყო ჯორჯთაუნის უნივერსიტეტის ისტორიის პროფესორი, სადაც ის განსაკუთრებით ბილ კლინტონს ასწავლიდა - გამოავლინა ძირითადი როლი, რომელსაც საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკმა კულისებში შეასრულა მსოფლიო ფინანსებში..

ქუიგლი არის ინსაიდერი, რომელიც გაიზარდა ძლიერი კლიკის მიერ, რომელსაც თავად უწოდებდა "საერთაშორისო ბანკირებს" და მისი გამოცხადებები სანდოა, რადგან ის თავად იზიარებდა მათ მიზნებს. ქუიგლი წერს:”მე ვიცი ამ ქსელის ფუნქციონირების შესახებ, რადგან მე მქონდა მისი შესწავლის შესაძლებლობა 20 წლის განმავლობაში და 1960-იანი წლების დასაწყისში მომცეს უფლება 2 წლის განმავლობაში გამეთვალიერებინა მისი ნაშრომები და საიდუმლო ჩანაწერები…. მიუხედავად იმისა, რომ ეს ქსელი ცდილობს დარჩეს ანონიმური, მე მჯერა, რომ მისი როლი ისტორიაში საკმარისად მნიშვნელოვანია, რომ გახდეს ცნობილი.”

გარდა ამისა, კ. კუიგლი წერს: „ფინანსური კაპიტალის ძალები ატარებდნენ კიდევ ერთ შორსმიმავალ მიზანს - შექმნან კერძო მსოფლიო ფინანსური კონტროლის სისტემა, რომელსაც ძალაუფლება ექნება ყველა ქვეყნის პოლიტიკურ სისტემებზე და მთლიანად მსოფლიო ეკონომიკაზე. ეს სისტემა უნდა კონტროლდებოდეს - ფეოდალური სტილით - მსოფლიოს კარგად მოქმედი ცენტრალური ბანკების მიერ ხშირი კერძო შეხვედრებისა და კონფერენციების დროს მიღწეული შეთანხმებების შესაბამისად. სისტემის სათავეში უნდა ყოფილიყო საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკი, რომელიც მდებარეობს შვეიცარიის ქალაქ ბაზელში - კერძო ბანკი, რომელსაც ფლობს და აკონტროლებს მსოფლიოს ქვეყნების ცენტრალური ბანკები, რომლებიც თავად არიან კერძო კორპორაციები.”

ამ გეგმის წარმატების საკვანძო ფაქტორი, კ. კუიგლის აზრით, იყო ის, რომ საერთაშორისო ბანკირები თავიანთ კონტროლს დაუდებდნენ სხვადასხვა ქვეყნის ფულადი სისტემების მანიპულირებას, ხოლო ამ სისტემების გარეგნობას ეროვნული მთავრობების მიერ კონტროლირებადი შენარჩუნებით. მსგავსი აზრი გამოთქვა მე-18 საუკუნეში ყველაზე გავლენიანი საბანკო დინასტიის დამაარსებელმა მაიერ ამშელ როტშილდმა.1791 წელს, როგორც მოგეხსენებათ, მან წარმოთქვა: „ნება მომეცით გამოვცე ფული და არ მაინტერესებს ვინ მართავს“. მისი ხუთი ვაჟი გაგზავნეს ევროპის მთავარ დედაქალაქებში - ლონდონში, პარიზში, ვენაში, ბერლინსა და ნეაპოლში, რათა შეექმნათ საბანკო სისტემა შესაბამისი მთავრობების კონტროლის მიღმა.

სახელმწიფოების ეკონომიკურ და პოლიტიკურ სისტემებს გააკონტროლებენ არა მათი მოქალაქეები, არამედ ბანკირები. საბოლოოდ, აღმოჩნდა, რომ თითქმის ყველა ქვეყანაში შეიქმნა კერძო „ცენტრალური ბანკი“და ასეთი ცენტრალური ბანკების სისტემამ მოიპოვა კონტროლი მსოფლიოს ქვეყნების ეკონომიკაზე. ცენტრალურ ბანკებს მიეცათ უფლება დაბეჭდონ ფული თავიანთი ქვეყნებისთვის და ამ ბანკებიდან მთავრობებს უწევთ ფულის სესხება, რათა დაფარონ ვალები და დააფინანსონ თავიანთი საქმიანობა. შედეგად, ჩვენ გვაქვს გლობალური ეკონომიკა, რომელიც შექმნილია საბანკო მონოპოლიით, კერძო ცენტრალური ბანკების ქსელის ხელმძღვანელობით, რომელშიც არა მხოლოდ ინდუსტრია, არამედ თავად მთავრობებიც ცხოვრობენ სესხებით (ანუ ვალებით). და ამ ქსელის სათავეში დგას ცენტრალური ბანკების ბაზელის ცენტრალური ბანკი - საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკი.

Სცენის მიღმა. მრავალი წლის განმავლობაში საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკი ცდილობდა უხილავი დარჩენილიყო და კულისებში ფუნქციონირებდა ყოფილი სასტუმროს შენობაში. იქ მიღებულ იქნა გადაწყვეტილებები ეროვნული ვალუტების გაუფასურების ან მხარდაჭერის, ოქროს ამჟამინდელი ფასის, ოფშორული საბანკო ბიზნესის რეგულირების, სესხების მოკლევადიანი საპროცენტო განაკვეთების ამაღლების ან შემცირების შესახებ. თუმცა, 1977 წელს, საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკი ანონიმურობით დაშორდა და გადავიდა მის საქმიანობაზე უფრო ადაპტირებულ შენობაში - 18-სართულიანი მრგვალი ცათამბჯენი, რომელიც შუა საუკუნეების ბაზელზე აფრინდა, როგორც ბირთვული რეაქტორი არსაიდან. მალე მას ბაზელის კოშკის სახელიც დაერქვა. დღეს საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკი არ არის ანგარიშვალდებული მთავრობის წინაშე, არ იხდის გადასახადებს და ჰყავს საკუთარი პოლიცია (4). მაიერ როტშილდის გეგმის შესაბამისად, ის კანონზე მაღლა დგას.

ამჟამად საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკის წევრია 55 ქვეყანა, მაგრამ კლუბი, რომელიც რეგულარულად იკრიბება ბაზელში, გაცილებით ვიწროა. მას აქვს თავისი იერარქია. 1983 წელს ედვარდ ჯეი ეპშტეინი ამტკიცებდა Harper's-ის სტატიაში სათაურით "ფულის სამყაროს მართვა", რომ რეალური ბიზნესი კეთდება ერთგვარ შიდა კლუბში, რომელშიც შედის ქვეყნების ცენტრალური ბანკების დაახლოებით ნახევარი ათეული წარმომადგენელი, როგორიცაა გერმანია, აშშ. შვეიცარია, იტალია, იაპონია და ინგლისი, მეტ-ნაკლებად ერთ ფინანსურ ნავში.

„საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკის სხვა წევრებისგან ამ შიდა კლუბის გამიჯნული საზღვარი“, წერს ე.დ. ეპშტეინი, - მტკიცე რწმენაა, რომ ცენტრალურმა ბანკებმა უნდა იმოქმედონ თავიანთი მთავრობებისგან დამოუკიდებლად… მეორე - პირველთან მჭიდრო კავშირში - რწმენაა, რომ საერთაშორისო სავალუტო სისტემის ბედს პოლიტიკოსები არ ენდობიან.

ბაზელის საბანკო ზედამხედველობის კომიტეტი შეიქმნა 1974 წელს G-10 (ამჟამად G-20) ცენტრალური ბანკების გუბერნატორების მიერ. საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკი ამ კომიტეტს უზრუნველყოფს 12 კაციანი სამდივნოთი, ხოლო კომიტეტი, თავის მხრივ, ადგენს საბანკო საქმიანობის წესებს გლობალურ დონეზე, მათ შორის კაპიტალის ადეკვატურობის კოეფიციენტებს და რეზერვების შეფასების მეთოდოლოგიას. ჯოან ვენონმა 2003 წელს დაწერა თავის სტატიაში The Bank for International Settlements მოუწოდებს გლობალურ ვალუტას: „საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკი არის ადგილი, სადაც მსოფლიოს ცენტრალური ბანკების წარმომადგენლები იკრიბებიან, რათა გააანალიზონ მსოფლიო ეკონომიკის მდგომარეობა და გადაწყვიტონ, როგორ გააგრძელონ. ისე, რომ კიდევ უფრო მეტი ფული ჩავარდეს მათ ჯიბეში - ბოლოს და ბოლოს, მათზეა დამოკიდებული, რამდენი ფული იქნება მიმოქცევაში და რა პროცენტი დაერიცხება მთავრობებს და ბანკებს, რომლებიც მათგან იღებენ სესხებს… იმის გაცნობიერება, რომ მსოფლიო ფულადი ძაფები სისტემა საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკის ხელშია, თქვენ ხვდებით, რომ მათ ძალაშია ფინანსური ბუმი ან ფინანსური კატასტროფა გამოიწვიოს ნებისმიერ ქვეყანაში. თუ ქვეყანა არ ეთანხმება იმას, რაც კრედიტორებს სურთ, მათ უბრალოდ უნდა გაყიდონ თავისი ვალუტა.”

საკამათო ბაზელის შეთანხმებები საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკის უნარი, თავისი შეხედულებისამებრ, გააძლიეროს ან გაანადგუროს სხვადასხვა ქვეყნის ეკონომიკა, სრულად გამოვლინდა 1988 წელს. შემდეგ გამოცხადდა ბაზელის შეთანხმება, რომლის მიხედვითაც კაპიტალის ადეკვატურობის კოეფიციენტი 6%-დან 8%-მდე გაიზარდა. იმ დროს იაპონია იყო მსოფლიოში ყველაზე დიდი კრედიტორი, მაგრამ იაპონური ბანკები კაპიტალიზაციაში ჩამორჩებოდნენ თავიანთ უმსხვილეს საერთაშორისო კოლეგებს. კაპიტალის ადეკვატურობის კოეფიციენტის ზრდამ აიძულა იაპონური ბანკები შეემცირებინათ დაკრედიტების მოცულობა, რაც გადაიქცა იაპონიის ეკონომიკისთვის რეცესიაში, ისეთივე რეცესიაში, როგორსაც ამჟამად განიცდის შეერთებული შტატები. უძრავი ქონების ფასი დაეცა და არასაკმარისი გირაოს გამო მრავალი სესხი დაასრულა. შედეგად, მოვლენები დაიწყო დაღმავალი მიმართულებით განვითარება, ბანკებმა განიცადეს სრული გაკოტრება და - თუმცა თავად სიტყვა არ გამოიყენებოდა კრიტიკის თავიდან ასაცილებლად - მათი ნაციონალიზაცია დასრულდა.

ბაზელის შეთანხმებით გამოწვეული კოლატერალური ზიანის მაგალითი იყო თვითმკვლელობის ეპიდემია ინდოელ ფერმერებს შორის, რომლებსაც უარი ეთქვათ კრედიტზე. საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკის მიერ შემოღებული კაპიტალის ადეკვატურობის კოეფიციენტების მიხედვით, კერძო მსესხებლების სესხები უნდა იყოს შეწონილი რისკის მიხედვით, ხოლო რისკის ხარისხი უნდა განისაზღვროს კერძო სარეიტინგო სააგენტოების მიერ. მათი განაკვეთები აკრძალვით მაღალი იყო ფერმერებისთვის და მცირე ბიზნესისთვის. შედეგად, ბანკებმა 100%-იანი რისკის დონე მიანიჭეს ასეთ მსესხებლებზე გაცემულ სესხებს და, შედეგად, ცდილობდნენ არ გაეცათ მათზე სესხები, რადგან მათ უზრუნველსაყოფად მეტი საბანკო კაპიტალი იყო საჭირო.

მსგავსი რამ მოხდა სამხრეთ კორეაში. 2008 წლის 12 დეკემბერს Korea Times-ში გამოქვეყნებულ სტატიაში სათაურით „საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკი იწყებს მოვლენებს მანკიერი ციკლში“, ნათქვამია, რომ კორეელი მეწარმეები, მიუხედავად იმისა, რომ აქვთ ღირსეული გირაო, არ შეუძლიათ მიიღონ მიმდინარე სესხები კორეის ბანკებიდან. იმ დროს, როდესაც ეკონომიკური ვარდნა მოითხოვს ინვესტიციების გაზრდას და კრედიტზე გამარტივებულ ხელმისაწვდომობას: „მას შემდეგ, რაც ფინანსურმა კრიზისმა სექტემბერში გაჩაღდა, კორეის ბანკმა 35 ტრილიონ ვონზე მეტი გამოუყო ბანკებს“, - თქვა სეულელმა ეკონომისტმა. რომელმაც ანონიმურად დარჩენა არჩია. - თუმცა ამას შედეგი არ მოჰყოლია, ვინაიდან ბანკებს ურჩევნიათ ლიკვიდობა სეიფებში შეინახონ. ისინი უბრალოდ არ გასცემენ სესხებს და ამ სიტუაციის ერთ-ერთი მთავარი მიზეზი არის ის, რომ იმისთვის, რომ დარჩეს, მათ უნდა შეინარჩუნონ კაპიტალის ადეკვატურობის კოეფიციენტი საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკის სტანდარტების შესაბამის დონეზე…“.

„მსგავსი თვალსაზრისი გამოთქვა კემბრიჯის უნივერსიტეტის ეკონომიკის პროფესორმა ჩან ჰა-ჯუნმა. კორეა თაიმსთან ბოლო სატელეფონო ინტერვიუში მან თქვა: „საზოგადოების ინტერესებს ეწინააღმდეგება, რომ ბანკები აკეთებენ თავიანთ ინტერესებს ან ბანკის საერთაშორისო ანგარიშსწორების კაპიტალის ადეკვატურობის კოეფიციენტებს. ცუდად არის მოფიქრებული“.

2002 წლის მაისში Asia Times-ის სტატიაში „მსოფლიო ეკონომიკა: საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკი ეროვნული ბანკების წინააღმდეგ“, ეკონომისტი ჰენრი ლიუ ამტკიცებდა, რომ ბაზელის შეთანხმება „აიძულა ეროვნულ საბანკო სისტემებს ეცეკვათ ერთი მელოდია, მოერგებოდნენ უაღრესად კომპლექსურ საჭიროებებს. გლობალური ფინანსური ბაზრები, განურჩევლად განვითარების საჭიროებისა. საკუთარ ეროვნულ ეკონომიკებს“. მან დაწერა:”უცებ გაირკვა, რომ ეროვნული საბანკო სისტემები მოექცნენ საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკის მიერ დაწესებული ბაზელის შეთანხმების მკაცრ მხრებს, წინააღმდეგ შემთხვევაში ისინი აწყდებიან დამღუპველი სადაზღვევო პრემიების გადახდის აუცილებლობას საერთაშორისო ბანკთაშორის სესხების მიღებისას… მოულოდნელად აღმოჩნდება, რომ ეროვნული პოლიტიკა ექვემდებარება კერძო ფინანსური ინსტიტუტების სასარგებლოდ, რომელთა ყველა შემადგენელი ნაწილი შედის იერარქიულ სისტემაში, რომელსაც ხელმძღვანელობს და აკონტროლებს ნიუ-იორკის ბანკები, რომლებიც ასრულებენ მთავარ როლს ფულად სისტემაში…“

„სავალუტო ფონდი და საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკის მიერ რეგულირებული საერთაშორისო ბანკები ერთი გუნდია: საერთაშორისო ბანკები დაუფიქრებლად აძლევენ სესხებს გარდამავალი ეკონომიკების მსესხებლებს, რათა გამოვიწვიონ კრიზისი უცხოეთში, როგორც მონეტარული ვირუსის მატარებელი, და შემდეგ მოდიან საერთაშორისო ბანკები, რომლებიც მოქმედებენ როგორც. ულმობელი ინვესტორები და ფინანსური სისტემის გადარჩენის მიზნით, ყიდულობენ არაადეკვატურად კაპიტალიზებულ, გადახდისუუნარო, საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკის, ეროვნული ბანკების თვალსაზრისით.

გ.ლიუს თქმით, ირონია ის არის, რომ რეალურად განვითარებად ქვეყნებს თავისი ბუნებრივი რესურსებით არ სჭირდებათ უცხოური ინვესტიციები, რის გამოც ისინი აღმოჩნდებიან გარე ძალების მიმართ დავალიანების ხაფანგში. როგორც ფულის სახელმწიფო თეორია (რომლის მიხედვითაც სუვერენულ ხალხს უფლება აქვს საკუთარი ვალუტა მიმოქცევაში ჩადოს) გვიჩვენებს, თითოეულ მთავრობას შეუძლია საკუთარი ვალუტით დააფინანსოს შიდა განვითარების ყველა საჭიროება და უზრუნველყოს სრული დასაქმება ინფლაციის გარეშე.

როდესაც მთავრობები ხვდებიან ხაფანგში და თანხმდებიან სესხებზე უცხოურ ვალუტაში, მათი ქვეყნები ხდებიან მოვალეები, რომლებიც ვალდებულნი არიან დაემორჩილონ საერთაშორისო სავალუტო ფონდისა და საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკის მიერ დადგენილ წესებს. ისინი იძულებულნი არიან გააგზავნონ თავიანთი პროდუქცია ექსპორტზე მხოლოდ იმისთვის, რომ მიიღონ უცხოური ვალუტა, რომელიც აუცილებელია ვალების პროცენტის გადასახდელად. იმ ეროვნულ ბანკებს, რომელთა კაპიტალიზაცია ჩაითვლება „არაადეკვატურად“, ექმნებათ ისეთივე მკაცრი მოთხოვნები, როგორიც სსფ-მა დააწესა მოვალე ქვეყნებს: მათ მოეთხოვებათ კაპიტალიზაციის მოთხოვნების გაზრდა, ვალების ჩამოწერა და ლიკვიდაცია, აქტივების გაყიდვის საფუძველზე რესტრუქტურიზაცია, თანამშრომლების გათავისუფლება. თანამშრომლების გათავისუფლება, ხარჯების შემცირება და კაპიტალის ინვესტიციების გაყინვა.

„სრული წინააღმდეგობაშია იმ ლოგიკასთან, რომ ჭკვიანმა ბანკმა ხელი უნდა შეუწყოს სრულ დასაქმებასა და განვითარებაზე დაფუძნებულ ზრდას“, აღნიშნავს გ. ლიუ, „საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკი მოითხოვს მაღალი უმუშევრობას და ეროვნული ეკონომიკის დეგრადაციას, წარმოაჩენს მას, როგორც სამართლიან ფასს, რომელიც უნდა გადაიხადოს. კერძო საბანკო სისტემის არსებობისთვის“.

დომინოს ეფექტი: ბოლო კამათელი. სანამ განვითარებად ქვეყნებში ბანკებს ექვემდებარებოდნენ სანქციები საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკის მიერ დადგენილი კაპიტალის ადეკვატურობის კოეფიციენტების შეუსრულებლობის გამო, მსხვილმა საერთაშორისო ბანკებმა, რომელთა საქმიანობაც სწორედ კოლოსალურ რისკებთან იყო დაკავშირებული, მოახერხეს მათი განხორციელების თავიდან აცილება. მეგაბანკებმა მოახერხეს ბაზელის წესების თავიდან აცილება საკრედიტო რისკების გამიჯვნისა და ინვესტორებისთვის მათი გაყიდვით დერივატივების გამოყენებით, რომლებიც ცნობილია როგორც საკრედიტო დეფოლტის სვოპები.

თუმცა, თამაშის გეგმა საერთოდ არ ითვალისწინებდა აშშ-ს ბანკებს საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკის ქსელებისგან თავის არიდებას. როდესაც მათ მოახერხეს პირველი ბაზელის შეთანხმების (ბაზელ I) გვერდის ავლით, შეიქმნა ბაზელის II შეთანხმება. ახალი წესები დაწესდა 2004 წელს, მაგრამ შესაბამისი ვალდებულებები აშშ-ს ბანკებს მხოლოდ 2007 წლის ნოემბერში დაეკისრათ, ერთი თვის შემდეგ, რაც დოუ ჯონსმა დაამყარა რეკორდული მაჩვენებელი 14000 პუნქტით. მას შემდეგ მხოლოდ კლება იყო. ბაზელ II-მა ამერიკულ ბანკებზე ისევე იმოქმედა, როგორც ბაზელ I-მა იაპონურ ბანკებზე - ისინი ახლა იბრძვიან სიცოცხლისთვის.

ბაზელ II-ის შეთანხმება ავალდებულებს ბანკებს, თავიანთი საბაზრო ფასიანი ქაღალდების ღირებულება „საბაზრო ფასთან“შესაბამისობაში მოიყვანონ. ეს მოთხოვნა - აქტივების გადაფასება მათი ამჟამინდელი საბაზრო ღირებულების შესაბამისად (9) - თეორიულად ლოგიკურია, მაგრამ მთელი საქმე ისაა, როდის გამოიყენოს იგი.

ეს მოთხოვნა დაწესებულია ex post facto, მას შემდეგ, რაც ძნელად გასატანი აქტივები ბანკების ბალანსზე ჩამოყალიბდა.კრედიტორებმა, რომელთა კაპიტალიზაცია საკმარისად ითვლებოდა საქმიანობის გასაგრძელებლად, მოულოდნელად გაიგეს, რომ გადახდისუუნარო იყვნენ. ყოველ შემთხვევაში ისინი ასე აღმოჩნდებოდნენ, თუ ცდილობდნენ თავიანთი აქტივების გაყიდვას - ახალი წესები ამ მიდგომას გულისხმობს.

ფინანსური ანალიტიკოსი ჯონ ბერლაუ წუხს: „ასეთ კრიზისს ხშირად მოიხსენიებენ, როგორც საბაზრო ფიასკოს და გამოთქმა „აქტივების გადაფასება მათი ამჟამინდელი საბაზრო ღირებულების შესაბამისად“, როგორც ჩანს, ამ ინტერპრეტაციას უჭერს მხარს. არსებითად, აქტივების ამჟამინდელი საბაზრო ღირებულების შესაბამისად გადაფასების წესი ღრმად ანტისაბაზროა და მისი დაცვა ხელს უშლის თავისუფალი ბაზრის ფასის მექანიზმის ბუნებრივ ჩამოყალიბებას… ასეთი ანგარიშგების წესები ბაზრის მოთამაშეებს არ აძლევს შესაძლებლობას გაატარონ აქტივები, თუ ამჟამინდელი ბაზრის მიწოდება არ შეესაბამება მათ და ეს არის ბაზარზე ქცევის მნიშვნელოვანი გზა, რაც ხელს უწყობს ფასებს ეკონომიკის სხვადასხვა სექტორში, სოფლის მეურნეობიდან ანტიკვარიატით ვაჭრობამდე.”

აქტივების ამჟამინდელი საბაზრო ღირებულების შესაბამისად გადაფასების წესის დაწესება მყისიერად გადაიქცა კრედიტის გაყინვაში ამერიკული ბანკებისთვის, რასაც, თავის მხრივ, დამანგრეველი შედეგები მოჰყვა არა მხოლოდ აშშ-ს ეკონომიკისთვის, არამედ მთელი მსოფლიოს ეროვნული ეკონომიკებისთვის. 2009 წლის აპრილის დასაწყისში, აშშ-ს ბუღალტრული აღრიცხვის სტანდარტების საბჭომ საბოლოოდ შეარბილა მოთხოვნები აქტივების გადაფასების შესახებ მათი ამჟამინდელი საბაზრო ღირებულების შესაბამისად, თუმცა მის მიერ შემოღებული ცვლილებები არასაკმარისად ჩათვალა ბევრმა კრიტიკოსმა. და ეს ნაბიჯი საერთოდ არ გადადგმულა, რადგან საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკის ზრახვებმა ცვლილებები განიცადა.

აქ შემოდიან შეთქმულების თეორეტიკოსები. რატომ არ გაიყვანა საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკმა - ან სულაც არ შეცვალა - ბაზელ II-ის შეთანხმება მას შემდეგ, რაც გაირკვა, რა დამანგრეველი შედეგები მოჰყვა მას? რატომ იყო ის უმოქმედო, როდესაც მსოფლიო ეკონომიკა დაინგრა? არის თუ არა მიზანი ეკონომიკაში ისეთი მასშტაბის ქაოსის შექმნა, რომ მსოფლიო სიამოვნებით ჩავარდეს საერთაშორისო ანგარიშსწორების ბანკის მკლავებში, რომელიც ემზადება კერძო პირების მიერ შექმნილი გლობალური ვალუტის დანერგვისთვის? ინტრიგა სულ უფრო მწვავდება…